Categorieën
Aan ieder afschrift moet een categorie gekoppeld worden om te kijken waaraan het geld is besteed. Deze categorieën zijn ingedeeld in kostensoorten en kostenposten. Dat wordt hierna uitgelegd.
Kostensoorten
Er zijn drie vaste kostensoorten:
- *Niet boeken
- Inkomsten
- Uitgaven
*Niet boeken wordt meestal gebruikt bij
overschrijvingen naar een eigen rekening. Dat zijn geen inkomsten of uitgaven.
Inkomsten zijn alle inkomsten zoals
loon, uitkering, AOW, subsidies, toeslagen etc.
Uitgaven zijn alle uitgaven.
Niet alle bedragen die bijgeschreven worden vallen onder inkomsten. Als er bijvoorbeeld bij een jaarafrekening van het watergebruik blijkt dat er teveel is betaald wordt het teveel betaalde teruggeboekt. Maar het water kost over een jaar gezien wel geld. Het teruggestorte bedrag wordt afgetrokken van de eerdere betalingen zodat er op jaarbasis de totale kosten voor het watergebruik weergegeven worden.
Kostenposten
Een kostenpost is een onderverdeling van een kostensoort. Een kostenpost kan bijvoorbeeld zijn Woonlasten (Die onder 'Uitgaven' komt te hangen) of AOW (Die onder 'Inkomsten' komt te hangen).
Categorieën
Een categorie is weer een onderverdeling van een kostenpost.
Omdat iedere situatie anders is moeten de kostenposten en categorieën zelf aangemaakt worden. Alleen de Kostensoort is vast. (*Niet boeken, Inkomsten en Uitgaven).
Op deze manier kan worden bepaald wat bijvoorbeeld de totale woonlasten zijn en kan er verder gekeken worden waaruit die woonlasten bestaan.
Voorbeeld jaaroverzicht van kostenposten
Hieronder een gedeelte van een jaaroverzicht van kostenposten. Dat geeft een overzicht op de hoofdzaken. Door op een kostenpost te klikken wordt deze verder uitgewerkt op categorieën zoals aangegeven in de tweede tabel waar de kostenpost 'Woonlasten' uitgewerkt is.
| Kostensoort | Kostenpost | Jan | Feb | Mrt | Apr | Mei |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Inkomsten | »Lijfrente | 565 | 565 | 565 | 565 | 565 |
| Inkomsten | »Pensioen | 1970 | 1970 | 1970 | 1970 | 2769 |
| Kostensoort | Kostenpost | Jan | Feb | Mrt | Apr | Mei |
| Uitgaven | »Huishouden | 191 | 319 | 328 | 248 | 501 |
| Uitgaven | »Medische kosten | 193 | 193 | 193 | 254 | 193 |
| Uitgaven | »Persoonlijk | 64 | 118 | 933 | 489 | 520 |
| Uitgaven | »Vervoer | 74 | 83 | 112 | 126 | 334 |
| Uitgaven | »Verzekeringen | 97 | 97 | 79 | 80 | 80 |
| Uitgaven | »Vrije tijd | 31 | 202 | 273 | 85 | |
| Uitgaven | »Woonlasten | 1103 | 852 | 938 | 938 | 938 |
Voorbeeld van de categorieën van de kostenpost 'Woonlasten'
Hieronder de details van de kostenpost 'Woonlasten' wat zichtbaar wordt als er hierboven doorgeklikt wordt op »Woonlasten.
| Kostenpost | Categorie | Jan | Feb | Mrt | Apr | Mei |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Woonlasten | »Bankkosten | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| Woonlasten | »Communicatie | 62 | 59 | 59 | 59 | 59 |
| Woonlasten | »Energie | 248 | 248 | 248 | 248 | 248 |
| Woonlasten | »Hypotheek | 459 | 459 | 459 | 459 | 459 |
| Woonlasten | »OZB | 68 | 68 | 68 | ||
| Woonlasten | »Water | 31 | 31 | 31 | 31 | 31 |
Vaste lasten
Bij een categorie kan aangegeven worden of dit vaste lasten zijn. In het overzicht 'Vaste lasten' worden alleen die vaste lasten getoond.
Categorieën die als vaste lasten zijn gekenmerkt hebben een ∎ achter hun naam.
Hoe te beginnen?
Het wordt aangeraden om te beginnen met één kostenpost met daaraan gekoppeld een categorie. Koppel de betreffende afschriften m.b.v. een filter aan de categorie. (Zie uitleg filters) Bekijk dan het resultaat bij het jaaroverzicht. Maak dan een andere categorie aan en koppel de afschriften weer. Bouw zo stap voor stap een volledig overzicht op.
Voorbeeld categorieën
Hieronder een paar voorbeelden van mogelijke categorieën.
| Kostensoort | Kostenpost | Categorie |
|---|---|---|
| Inkomsten | Salaris | Salaris Henk |
| Inkomsten | Uitkering | Uitkering Ingrid |
| Inkomsten | Toeslag | Kinderbijslag |
| Kostensoort | Kostenpost | Categorie |
| Uitgaven | Huishouden | Diversen |
| Uitgaven | Huishouden | Supermarkt |
| Uitgaven | Persoonlijk | Kapper |
| Uitgaven | Persoonlijk | Sporten |
| Uitgaven | Vervoer | Brandstof |
| Uitgaven | Vervoer | Onderhoud |
| Uitgaven | Vervoer | Openbaar vervoer |
| Uitgaven | Vervoer | Wegenbelasting |
| Uitgaven | Woonlasten | Energie |
| Uitgaven | Woonlasten | Huur |
| Uitgaven | Woonlasten | OZB |
| Uitgaven | Woonlasten | Water |
Archiveren
Het kan voorkomen dat een categorie of kostenpost niet meer gebruikt hoeft te worden. Als er bijvoorbeeld een huis gehuurd is en er wordt er één gekocht zal de categorie 'Huishuur' niet meer nodig zijn en zal er een nieuwe categorie 'Hypotheek' aangemaakt moeten worden.
In dat geval kan de categorie 'Huishuur' gearchiveerd worden. Deze kan dan niet meer gekozen worden. Hij blijft dan wel bestaan omdat deze in de overzichten nog nodig kunnen zijn.